2026年中央国库现金管理商业银行定期存款（十三期）招投标 本期操作量1000亿元

2025年年报明确披露'积极参与中央国库现金管理招投标，为重庆市引入市外资金合计581亿元'（2025H1为250亿），为A股银行中少数在定期报告中直接披露参与中央国库现金管理业务的银行；本期1000亿、3个月期国库现金定存招标将直接增加其存款与市外资金导入，属直接参与银行。

2025年年报/半年报财务报表附注披露，本集团以债券、票据等资产作为'吸收国库定期存款'的质押担保物，2025H1末用于国库定期存款质押的担保物规模达742.4亿元（2024年末636.3亿元），直接印证其为中央国库现金管理商业银行定期存款业务参与银行，本期招标与其国库定期存款吸收业务直接对应。

2025年年报披露'本集团以上述资产作为吸收国库定期存款、向中央银行借款及卖出回购交易协议项下的质押物'，并中标北京市市级财政国库集中支付代理银行；作为具备国库定期存款（国库现金管理）吸收资格的主要城商行，本期1000亿招标直接补充其负债端存款。

2025年年报资产负债表将'国库存款'单列于客户存款项下（保证金存款/国库存款科目），说明其持续吸收国库资金存款，属中央国库现金管理商业银行定期存款业务参与行；本期1000亿元、3个月期招标将边际增厚其存款规模。

2025年年报披露其代理国库集中支付业务金额市场占比第一，连续七年在财政部中央财政国库集中支付代理银行考评中获直接支付、授权支付'双优'评级；作为资产规模最大的国有大行，是中央国库现金管理商业银行定期存款业务系统的核心参与行，本期1000亿招标将直接增加其存款负债。

2025年半年报披露持续优化'智慧国库、数字财政'系统化解决方案，在财政部2024年度'中央财政国库集中支付财政零余额支付''中央财政国库集中支付预算单位零余额支付'及非税收入收缴代理银行综合考评中均获'优秀'等级；作为国有大行具备国库现金管理定期存款业务参与资格，本期招标对其负债端形成边际支撑。